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पोर्टफोलियो बनाना एक जटिल प्रक्रिया है और इसे बनाए भी रखना होता है। एक व्यक्ति का पोर्टफोलियो उसके वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर विभिन्न प्रकार की संपत्ति रखता है, और प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग विभिन्न प्रकार के रिटर्न देता है, यही कारण है कि एक पोर्टफोलियो में वित्तीय उत्पादों का एक आदर्श मिश्रण होना चाहिए। परिसंपत्ति वर्ग, तरलता, लॉक-इन नियमों और कराधान के अस्थिरता जोखिम को भी ध्यान में रखना चाहिए। यहां देखें कि आम तौर पर इस्तेमाल की जाने वाली चार परिसंपत्तियां-इक्विटी, नकद, सोना और निश्चित आय- ने अलग-अलग अवधियों में कैसा प्रदर्शन किया है।

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